業務規則

 

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建信基金管理有限責任公司開放式基金網上直銷交易業務規則

 

第一章 總則

第 一條 為規范通過我公司網上交易系統進行建信基金管理有限責任公司（以下簡稱“本公司”）所管理開放式基金的交易行為（以下簡稱“網上交易”），根據《中華人民 共和國證券投資基金法》等相關的國家法律法規以及《建信基金管理有限責任公司開放式基金業務規則》（以下簡稱“業務規則”），特訂立《建信基金管理有限責 任公司開放式基金網上直銷交易業務規則》（以下簡稱“本規則”）。網上交易所涉及的投資者、本公司及其他相關機構應遵守本規則。本規則中未提及或未明確規 定的相關事宜應參照業務規則。

第二條 本規則所指 “投資者” 是依照本公司所設立、管理的開放式基金的《基金合同》，通過本公司或本公司指定且授權的網站（以下統稱 “網上交易系統”）進行網上交易的個人投資者（目前本公司僅對個人投資者開通網上交易）。

第三條 本規則所稱“網上交易”僅指投資者通過網上交易系統進行的賬戶開立、修改交易密碼、認購、申購、贖回、轉換、撤單、定期定額、修改分紅方式、查詢等業務。

第四條 本規則所指“指定銀行” 是指投資者授權的并可以提供符合本公司要求的資金結算途徑的銀行或金融機構。

第五條 凡進行網上交易的投資者必須與本公司簽訂《建信基金管理有限責任公司網上遠程交易委托服務協議》，同意并遵守該協議的規定。

第二章 賬戶的開立

第 六條 投資者從事網上交易需事先開立本公司基金賬戶和本公司直銷交易賬戶。投資者可通過本公司各銷售機構、網上交易系統或本公司認可的其他方式開立基金賬戶；同 時可通過本公司直銷中心、網上交易系統或本公司指定的其他方式開立直銷交易賬戶，開戶時投資者需接受本公司認可的身份驗證方式。

第七條 投資者開立賬戶時，所提交的銀行轉賬卡（僅指借記卡）持卡人姓名以及卡號應與該銀行卡在開卡行的預留信息一致。如果投資者提交的持卡人姓名和卡號與開卡行的預留信息不同時匹配，則無法通過網上交易系統開立賬戶。

第八條 投資者可以通過本公司網上交易系統頁面指引，進入相關通道開通網上交易。

新用戶：通過本公司網上交易系統新開戶的投資者開通網上交易，其基金賬戶開戶申請于T（申請日）+1日（均指工作日，下同）確認，確認成功后，投資者將獲得基金賬號。

第九條 投資者直接從網上開立基金賬戶需事先開立銀行結算賬戶，并將此賬戶作為投資者贖回款、分紅款及認申購無效退款的資金接收賬戶。通過銀行結算賬戶進行網上基金認購、申購支付的單筆最大金額以該結算機構網上支付限額規定為準。

第三章 交易密碼

第十條 投資者通過網上交易系統開立賬戶時應設置交易密碼。已在本公司直銷中心開立賬戶的投資者（即原直銷客戶），開通網上交易時的交易密碼為原直銷中心的交易密碼。

第 十一條 網上交易需驗證交易密碼，只有正確輸入交易密碼的用戶方能進入本公司的網上交易系統。用戶連續6次輸錯密碼，則其賬戶將被自動鎖定，鎖定的賬戶將不能正常 登錄，投資者須本人持開戶時的有效身份證件親臨本公司直銷中心辦理解除鎖定，或者將有效身份證件復印件、賬戶解鎖申請表傳真（010-66228801） 至本公司直銷中心解鎖。投資者發出傳真后應立即撥打電話（010-66228800）向我公司直銷中心確認傳真申請事宜。

第十二條 投資者的交易密碼可以通過網上交易系統進行變更，也可親臨本公司的直銷中心進行變更，密碼變更實時生效。

第十三條 投資者應妥善保管交易密碼和銀行賬戶密碼以防泄露。由于投資者自身的原因導致密碼泄露所引起的損失由投資者承擔。

第十四條 投資者因交易密碼丟失或遺忘等原因需重置密碼，須重新輸入開戶時的驗證信息，驗證通過后進行重置，各銀行卡的具體密碼重置辦法以相關提示為準。

第四章 認購、申購、贖回、轉換、轉托管、撤銷交易賬戶申請

第十五條 投資者可通過網上交易系統提出基金的認購、申購、贖回和轉換等申請業務。投資者須按基金合同、基金招募說明書和業務規則以及本規則的規定進行業務申請。轉換業務的相關規則及轉換費用以本公司公告為準。

第十六條 網上交易的投資者如需辦理轉托管或撤銷交易賬戶業務，需準備下列材料并傳真至我公司直銷中心：（1）填寫正確的《開放式基金業務申請表》；（2）有效身份證件復印件，并帶有投資者本人簽名；（3）個人投資者開放式基金傳真交易協議書。

第五章 交易撤銷

第十七條 T日除認購以外的有效申請允許在T日15：00前撤銷。投資者可根據提交申請時系統提供的申請單號撤銷該筆的有效交易申請。

第十八條 對于申購申請的撤單，本公司在確認后，將通知相關銀行將已劃付成功的申購資金劃回投資者指定賬戶。

第十九條 已確認的申請不能撤銷。

第六章 變更分紅方式

第二十條 投資者可以通過網上交易系統修改基金分紅方式。如果投資者沒有通過網上交易系統或其他方式設置基金的分紅方式，則按照各基金合同規定的默認的分紅方式進行處理。

第七章 資金結算

第二十一條 投資者進行網上交易，應采用本公司認可的資金結算途徑和結算方式。資金結算以指定銀行的資金轉賬確認明細單為準。如因銀行等外部系統原因造成投資者不能及時委托的情況，本公司不承擔責任。

第二十二條 投資者提交基金的認購、申購申請時，須即時通過本公司確認的資金支付系統支付認購、申購資金。

第二十三條 投資者通過網上交易系統支付的資金，若支付確認晚于當日交易截止時間，則有效申請日期以資金到賬日為準。支付確認時間以本公司系統記錄時間為準。

第二十四條 投資者已劃付成功的資金，若申購申請被確認失敗，本公司于T+2日向投資者指定銀行賬戶劃出；若申購申請撤銷成功，本公司于T+1日向投資者指定銀行賬戶劃出；若認購結果確認失?。ɑ蚰技。?，本公司于總確認日次日退回資金。

第二十五條 投資者通過網上交易系統贖回基金份額，贖回資金按照各基金合同規定的劃款日期從基金托管賬戶劃出。

第二十六條 基金分紅時，選擇現金紅利方式的投資者的紅利款于紅利發放日自基金托管賬戶劃出。

第八章 申請的受理和確認

第二十七條 本公司網上交易系統將對投資者提交的申請及時反饋，顯示成功的反饋表明本公司已受理投資者的申請。

第二十八條 認購確認結果以基金合同生效后注冊登記機構確認的結果為準，其它交易的確認結果以T+1日注冊登記機構確認的結果為準。

第九章 查詢

第二十九條 投資者可通過網上交易系統查詢本人通過網上交易系統開立的賬戶資料、賬戶內登記的基金份額持有情況、交易申請的提交和確認結果、基金行情、賬戶分紅歷史等信息。投資者可于T+1日開始查詢T日申請的確認結果（基金認購業務除外）。

第十章 交易時間

第三十條 網上交易系統支持投資者7*24小時申請委托，但有效申請日期按以下方式確認：

T-1日17：00（不含）至T日17：00間的認購申請為T日的有效申請；若基金處于認購期時，T-1日17：00（不含）至T日17：00間的開戶申請為T日有效；

T-1日15：00（不含）至T日15：00間的除認購以外的申請為T日的有效申請。

投資者委托申請的時間以本公司系統自動記載時間為準，認/申購交易申請時間均以本公司系統記錄的資金到賬時間為準。

第三十一條 如因不可抗力及非本公司人為因素而導致網上交易時間的變更，因此造成投資者不能及時委托的情況，本公司不承擔責任，投資者可以選擇其他本公司認可的交易方式進行委托交易。

第十一章 交易費用

第三十二條 投資者采用網上交易方式進行基金交易時，執行本公司網上交易費率標準。

第三十三條 投資者采用網上交易方式進行基金交易時，認購、申購基金時發生的銀行轉賬手續費由投資者自行承擔；贖回、分紅和退款時發生的轉賬手續費暫由本公司承擔，但公司保留未來向投資者收取轉賬手續費的權利。

第十二章 投資者基金賬戶信息變更

第三十四條 投資者通過網上系統可辦理通信地址、郵政編碼、電話、傳真、手機、電子郵件地址等賬戶信息的變更。投資者進行的上述變更，以本公司最終確認結果為準。

第 三十五條 網上交易的投資者如需變更銀行卡，需要準備下列材料并以郵寄的方式寄送到本公司： （1）有效身份證件復印件，并帶有投資者本人簽名； （2）新銀行卡的復印件，并帶有投資者本人簽名； （3）新銀行卡證明，即銀行卡開戶受理回單或其他相關銀行證明； （4）填寫正確的《開放式基金賬戶類業務申請表》；（5）個人投資者開放式基金傳真交易協議書。

第十三章 風險提示

第三十六條 為確保網絡傳輸安全，保障投資者利益，本公司對網絡數據傳輸采用加密處理，但本公司不保證網上信息傳輸絕對安全、毫無錯誤或指定網址不被惡意攻擊或不存在因計算機病毒所導致的故障等。本公司對此不承擔責任，投資者須自行承擔因上述原因可能導致的風險及損失。

第三十七條 本公司有權保留投資者網上交易的電子數據以作為投資者交易的證明。

第三十八條 任何通過密碼驗證后提交的申請都將視為投資者自身行為或投資者的合法授權行為，該行為所引起的法律后果由該投資者承擔。

第十四章 附則

第三十九條 本規則構成《建信基金管理有限責任公司開放式基金業務規則》的補充條款，與該業務規則具有同等效力。未盡事宜，參照相關基金的招募說明書、基金合同或業務規則。

第四十條 本規則從頒布之日起生效。本規則的任何修改應自該修改發布之時生效。

第四十一條 本公司保留本規則的解釋權，并有權根據實際情況對本規則做出合理的修改。

建信基金管理有限責任公司

二零零九年八月

建信基金管理有限責任公司網上交易基金定期投資業務規則

 

第一章 總則

第 一條 建信基金管理有限責任公司（以下簡稱"我公司"）為規范通過本公司網上直銷方式進行的定期投資（以下簡稱"定投"）行為，特訂立《建信基金管理有限責任公 司網上交易基金定期投資業務規則》（以下簡稱"本規則"）。在網上交易過程中涉及的投資者、指定銀行、本公司及其他有關機構皆應遵守本規則。

第二條 本規則依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》及其他相關法律、法規，以及《建信基金管理有限責任公司開放式基金網上直銷交易業務規則》的規章要求制定。

第三條 本規則中未提及或未明確規定的相關事宜應參照本公司相關公告。

第二章 釋義

第四條 定投業務包含以下四類業務：

（1）定期定額申購業務：投資者通過本公司網上直銷提交申請，約定扣款周期、扣款日、扣款金額、投資基金名稱，委托本公司完成扣款及基金申購申請的一種基金投資方式；

（2）定期不定額申購業務：投資者通過本公司網上直銷提交申請，約定扣款周期、扣款日、投資基金名稱，用指定的計算方法計算出投資金額、委托本公司完成扣款及基金申購申請的一種基金投資方式。包括標準智能定投和個性智能定投。申購金額按照下面公式確定：

申購金額=定期買入金額+定期買入金額*級差*投資倍數

投資倍數說明：

(指數-均線)/指數，結果介于-100到-0.0001（不含）之間，即指數明顯小于均線，投資倍數為1；

(指數-均線)/指數，結果介于-0.0001到0.0001（不含）之間，即指數和均線接近，投資倍數為0；

(指數-均線)/指數，結果介于0.0001到100（不含）之間，即指數明顯大于均線，投資倍數為-1。

（3）定期定額轉換業務：投資者通過本公司網上直銷提交申請，約定轉出基金、轉入基金、轉出份額、轉出周期、轉出日，委托本公司完成轉換申請的一種基金投資方式；

（4）定期定額贖回業務：投資者通過本公司網上直銷提交申請，約定贖回基金、贖回份額、贖回周期、贖回日，委托本公司完成贖回申請的一種基金投資方式。

第三章 開通定投業務

第五條 凡進行網上交易定投業務的投資者必須與公司簽訂《建信基金管理有限責任公司網上交易定期投資業務協議》，同意并遵守該協議的規定。根據不同扣款銀行的要求，投資者可能需要與指定扣款銀行簽訂網上交易定期投資協議；

第六條 投資者網上交易開戶當日可以開通定投業務，定投協議T+1個工作日生效。如投資者開戶確認失敗，則開戶時設置的定投協議也同時終止。

第七條 定投每月約定扣款日、轉換日、贖回日可以為每月的1日至28日，每周扣款日、轉換日、贖回日可以為周一至周五，約定扣款日、轉換日、贖回日遇非交易日則順延至下一交易日；

第 八條 定期定額申購、定期不定額申購業務投資者須于扣款日的前一天將足額款項存入其約定扣款賬戶中，如因投資者賬戶內資金余額不足等原因，導致定投申購系統扣款 不成功，此次定投申購將按失敗處理；定期定額轉換、定期定額贖回業務投資者須于轉換日、贖回日的前一天確保指定渠道有足夠的可用指定基金份額，如因投資者 賬戶內份額不足等原因，導致業務不成功，此次定投將按失敗處理；

第九條 基金定投交易確認以基金注冊登記機構確認為準。

第四章 定投業務變更、暫停、啟用

第十條 投資者可以變更定投協議內容，各項修改限制等同于開立定投時的限制，修改后的定投協議T+1個工作日生效；

第十一條 投資者可以暫停定投協議內容，暫停后該協議將暫時停止，如需繼續，可以使用啟用功能。 扣款日、轉換日、贖回日當日不能暫停定投協議。

第五章 定投業務終止

第十二條 除實際扣款日、轉換日、贖回日當日外，投資者可任意時間選擇終止定投協議；

第十三條 投資者可以設定定投業務終止條件。定期定額申購、定期不定額申購可以選擇終止日期、累計扣款金額、扣款期數；定期定額轉換可以選擇終止日期、累計轉換份額、轉換期數；定期定額贖回可以選擇終止日期；

第 十四條 當投資者賬戶余額不足、份額不足、賬戶狀態不正?；蚓W絡故障、系統故障等不可抗力導致計劃實際投資日無法定投成功的情況下，該筆定投交易申請將不予順延執 行，本次定投申請失效。本期定投失敗不影響下期定投協議的執行，但連續3個周期執行失敗，系統將自動終止該定投協議。

第六章 定投業務的查詢

第十五條 投資者在設置網上直銷定投協議成功后，可以在我公司網上直銷系統中查詢。

第七章 交易限制和適用費率

第 十六條 投資者通過公司網上交易定期定額申購的基金、申購金額限制及交易級差以相關公告為準，定期不定額申購的基金、申購金額限制及交易級差與定期定額申購一致， 如因級差變化導致申購金額低于基金定投申購限額，該申請也將失??；定期轉換交易限制與各基金轉換限制一致；定期贖回交易限制與各基金贖回限制一致；

第十七條 定期定額申購、定期不定額申購費率與指定的定投扣款銀行卡所屬的資金支付渠道執行的直銷網上交易手續費率政策一致，定期定額轉換、定期定額贖回與各支付渠道轉換、贖回費率一致。費率如有變化，以公司最新公告為準。

第八章 附則

第十八條 本規則自發布之日起生效。我公司保留本規則的解釋權，并有權根據實際情況對本規則做出修改。

建信基金管理有限責任公司

二零一二年十月

建信基金管理有限責任公司網上直銷基金銷售適用性業務規則

根據中國證監會發布的《證券投資基金銷售適用性指導意見》，建信基金管理有限責任公司基金網上直銷系統將要求網上直銷投資人填寫《風險承受能力調查問卷》，將投資人風險承受能力分為以下五個類型：(一)安全型；(二)保守型；（三）穩健型；(四)積極型；（五）進取型。

同 時，根據基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例；基金的歷史規模和持倉比例；基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度；基金成立以來有無違 規行為發生，對基金產品風險分為以下五個等級：（一）低風險等級；（二）中低風險等級；（三）中等風險等級；（四）中高風險等級；（五）高風險等級。公司 每年度就旗下基金的風險等級進行定期評估，并將更新后的評估結果公布于公司網站以方便投資人查詢。

基金產品風險等級與投資人風險承受能力類型的匹配關系如下：

	低風險等級	中低風險等級	中等風險等級	中高風險等級	高風險等級
安全型	√	×	×	×	×
保守型	√	√	×	×	×
穩健型	√	√	√	×	×
積極型	√	√	√	√	×
進取型	√	√	√	√	√

 

網上交易系統具體操作流程如下：

i.在基金投資人首次開立基金交易賬戶的同時要求基金投資人在線填寫《風險承受能力調查問卷》對其風險承受能力進行調查和評價；

ii.對已開戶的基金投資人，在首次登錄網上直銷系統后要求基金投資人在線填寫《風險承受能力調查問卷》，進行追溯調查、評價該基金投資人的風險承受能力。

iii. 已完成自身風險承受能力初次評估的客戶登錄網上直銷系統后，系統將自動顯示其目前的風險承受能力級別?？蛻籼峤唤灰咨暾埡?，系統將自動就其風險承受能力與 所購買基金產品的當前風險等級進行匹配，并在發現不匹配情形時要求客戶進行重新確認。僅在獲得客戶重新確認繼續提交申請時，該交易申請方為有效，否則視為 客戶放棄該交易申請。

iv.投資人可重新填寫、提交《風險承受能力調查問卷》以調整個人的風險承受能力等級評價。

v.投資者首次填寫《風險承受能力調查問卷》后，每隔365天需要根據系統提示重新填寫問卷以便于我們及時調整對投資人的風險承受能力評價。

建信基金管理有限責任公司

二零零九年八月

建信基金管理有限責任公司基金網上下單匯款交易業務規則

第一章 總則

第 一條：為規范投資者通過建信基金管理有限責任公司（以下簡稱"本公司"）網上交易系統進行網上下單匯款交易的行為（以下簡稱"匯款交易"），根據《建信基 金管理有限責任公司證券投資基金注冊登記業務規則》（以下簡稱"注冊登記業務規則"）以及《建信基金管理有限責任公司開放式基金網上直銷交易業務規則》 （以下簡稱"網上交易業務規則"），特訂立《建信基金管理有限責任公司基金網上下單匯款交易業務規則》（以下簡稱"本規則"）。辦理本公司匯款交易業務的 投資者應遵守本規則。本規則中未提及或未明確規定的相關事宜參照注冊登記業務規則和網上交易業務規則。

第二條：本規則所指匯款交易是指投資者通過本公司網上交易系統提交基金認/申購申請后，主動將認/申購資金通過預留在本公司的銀行卡轉賬匯款（現金匯款等其他匯款方式無效）至本公司指定收款賬戶的交易行為。

第二章 匯款交易的開通、認購和申購

第三條：凡辦理本公司匯款交易的投資者須在網上交易系統中開通匯款交易功能。新開戶的投資者默認開通匯款交易功能，已開戶的用戶可以登陸網上交易系統開通相應支付渠道的匯款交易功能。

第四條：投資者通過本公司網上交易系統辦理基金認/申購申請時，如選擇匯款交易的資金方式，需自行將足額認/申購資金轉賬匯款至本公司指定收款賬戶。認/申購申請的有效性以足額資金匯至本公司指定收款賬戶的時間為準，資金到賬截止時間前到賬的申請視為當日有效申請。

第五條：資金到賬時間以本公司系統記錄的指定收款賬戶足額資金到賬時間為準，認購申請匯款交易資金到賬截止時間為認購期開放日當日17：00，申購申請匯款交易資金到賬截止時間為工作日當日15：00。

第 六條：認購期間開放日當日17：00前資金未足額到賬的認購申請將默認順延至下一個開放日，即如果下一開放日17：00前資金足額到賬，則該筆認購申請仍 然有效，如果下一開放日17：00前資金仍未足額到賬則該筆認購申請無效?；鹫J購期最后一個開放日發起的認購申請不進行順延。

第七條：投資者通過匯款交易的資金方式提交申購申請時可以選擇匯款交易資金到賬截止時間前資金未足額到賬的處理方式，包括："順延到下一個工作日"或者"放棄交易"。

第 八條："順延到下一個工作日"是指如果開放日當日該筆申購申請的資金未能在15：00前足額到賬，則該筆順延到下一個工作日，如果下一工作日15：00前 資金足額到賬，則該筆申購申請視為下一開放日的有效申請，并且按照下一開放日基金份額凈值計算申購份額；如果下一工作日15：00前資金仍未足額到賬，則 該筆申購申請視為無效?；饡和Ｉ曩徢白詈笠粋€開放日發起的申購申請不進行順延。"放棄交易"是指如果開放日當日該筆申購申請的資金未能在15：00前足 額到賬，則該筆交易視為無效。

第九條：本公司匯款交易指定收款賬戶信息如下：
賬戶名稱：建信基金管理有限責任公司
開戶銀行：中國建設銀行北京分行營業部
銀行賬號：11001016600059222888
大額支付協議號：102100008075

第三章 網上下單匯款交易申請的受理、確認、撤單

第十條：投資者通過匯款交易方式進行認/申購時，網上交易系統將對投資者提交的申請進行及時反饋，顯示成功的反饋僅表明本公司已受理投資者的申請，投資者應及時通過轉賬匯款的方式將足額資金匯至本公司指定收款賬戶。認/申購申請的有效性以足額的資金到賬時間為準。

第十一條：認購確認結果以基金合同生效后注冊登記機構確認的結果為準，其它交易的確認結果以具體基金在基金合同或招募說明書中約定的確認時間為準。

第十二條：匯款交易的投資者可根據提交申購申請時系統提供的申請單號撤銷申請。T日提交的申購申請允許在T日15：00前撤銷，認購申請不能撤銷。

第十三條：因申購資金未及時足額到賬而順延至下一開放日的申購申請，在下一開放日不能進行交易撤銷。

第十四條：已確認的交易申請不能撤銷。

第十五條：本規則未涉及的基金贖回、轉換、修改分紅方式等業務按照《網上交易業務規則》辦理。

第四章 網上下單匯款交易的資金結算與清退

第十六條：投資者通過匯款交易方式進行基金認/申購后，應及時將足額資金轉賬匯款至本公司指定收款賬戶。如因銀行等非可歸責于本公司的原因造成投資者認/申購的資金不能在匯款截止時間前匯至本公司指定收款賬戶，本公司不承擔責任。

第十七條：投資者同一開放日內提交多筆資金方式為匯款交易的認/申購申請時，按照"申購優先，時間優先"的規則對可用資金進行處理。即在交易賬戶有效資金不足的情況下，同一交易賬戶同一開放日的申購申請優先于認購申請進行處理；同種業務類型的申請根據時間優先的規則處理。

第十八條：因認/申購確認失敗，本公司將于確認日的下一工作日將退回資金本金從本公司指定賬戶劃出。未使用的認/申購資金本金余額，本公司將從投資者匯款交易賬戶最近一筆資金存入日起（不含）保留五個工作日，第六個工作日從本公司指定賬戶劃出。

第五章 網上下單匯款交易費用

第十九條：投資者采用匯款交易方式進行基金交易時，執行本公司公告的匯款交易費率標準。

第二十條：投資者采用匯款交易方式進行基金交易時，認購、申購基金時發生的銀行轉賬手續費由投資者自行承擔；贖回、分紅和退款時發生的轉賬手續費由本公司承擔。

第六章 風險提示

第二十一條：為確保網絡傳輸安全，保障投資者利益，本公司對網絡數據傳輸采用加密處理，但本公司不保證網上信息傳輸絕對安全、毫無錯誤、指定網址不被惡意攻擊或不存在因計算機病毒所導致的故障等。本公司對此不承擔責任，投資者須自行承擔因上述原因可能導致的風險及損失。

第二十二條：本公司有權保留投資者網上交易的電子數據以作為投資者交易的證明。

第二十三條：任何通過密碼驗證后提交的申請都將視為投資者自身行為或投資者的合法授權行為，該行為所引起的法律后果由該投資者承擔。

第二十四條：由于提供資金結算途徑的銀行或金融機構的系統或者人為原因，導致資金到賬遲滯等問題，基金公司將協調盡快解決，但是不承擔賠償責任。
投資者通過銀行進行轉賬匯款時，匯款資金可能為非實時到賬，尤其是跨行及異地轉賬時資金到賬時間可能會延遲從而致使交易申請時間延遲，敬請投資者及時或提前匯款并關注資金匯至本公司指定收款賬戶的時間。

第七章 附則

第二十五條：本規則構成《建信基金管理有限責任公司開放式基金網上直銷交易業務規則》的補充條款，與該業務規則具有同等效力。未盡事宜，參照相關基金的招募說明書、基金合同或《建信基金管理有限責任公司開放式基金網上直銷交易業務規則》。

第二十六條：本規則自發布之日起生效。本規則的任何修改應自該修改發布之時生效。

第二十七條：本公司保留本規則的解釋權，并有權根據實際情況對本規則做出合理的修改。

建信基金管理有限責任公司

二零一二年十月

 

建信基金管理有限責任公司網上交易智能交易業務規則

第一章 總則

第一條 建信基金管理有限責任公司（以下簡稱"我公司"）為規范通過本公司網上直銷方式進行智能交易，特訂立《建信基金管理有限責任公司網上交易智能交易業務規則》（以下簡稱"本規則"）。在網上交易過程中涉及的投資者、指定銀行、本公司及其他有關機構皆應遵守本規則；

第二條 本規則依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》及其他相關法律、法規，以及《建信基金管理有限責任公司開放式基金網上直銷交易業務規則》的規章要求制定；

第三條 本規則中未提及或未明確規定的相關事宜應參照本公司相關公告。

第二章 釋義

第四條 本規則所指"智能交易"是指投資者通過直銷網上交易系統預先設定交易觸發條件，當條件滿足后交易委托自動生效的一種交易方式。本公司支持預約申購、預約轉換、預約贖回業務。

第三章 智能交易的開通和終止

第五條 投資者可設置的觸發條件包括：指定日期條件和指數條件；

第六條 指定日期條件是指以投資者設置交易發起的日期為觸發條件，系統在指定交易日按照投資者的約定自動發起交易申請；

第七條 投資者提交指定日期為觸發條件的智能交易申請時，指定的日期只能為提交智能交易申請的下一工作日（T+1日）及以后；

第八條 以指定日期為觸發條件的智能交易，如果該指定日期為節假日，該筆交易將順延至下一工作日發起；如果該指定日期約定基金的基金狀態為暫停交易等無法進行交易時，該筆智能交易失效，不予順延；

第 九條 指數條件是指以投資者設置的證券指數為觸發條件（大于等于、小于等于、等于、大于、小于），在T-1日證券指數收盤點位滿足投資者設定的指數條件，且基金 狀態滿足交易要求時，系統按照投資者的約定在T日自動發起交易申請?？蛇x擇的證券指數包括：上證綜指、深證成指、滬深300等；

第十條 投資者可設定智能交易業務的有效期（觸發條件為指定日期的除外），在設定的期間內，若預定條件滿足，交易委托自動生效；時間超出有效期后，該筆智能交易委托自動失效；

第十一條 當投資者銀行賬戶余額不足、賬戶狀態不正常、網絡故障、系統故障及不可抗力導致智能交易發起的交易申請無法成功時，該筆智能交易失效，且不進行順延；

第十二條 投資者通過本公司辦理交易賬戶注銷、基金賬戶銷戶等業務申請時，需要事先進行智能交易撤單；

第十三條 智能交易業務中所涉及的申購、贖回、轉換的基金單位凈值以實際交易申請日的基金單位凈值為準；

第十四條 智能交易觸發條件未滿足前可隨時撤銷該申請，達到觸發條件后系統自動發起的交易不能撤銷。

第四章 智能交易的查詢

第十五條 投資者提交智能交易申請后，可通過直銷網上交易系統查詢已設定的智能交易明細；

第十六條 投資者設定的約定條件滿足后觸發的交易申請，可通過網上交易系統查詢。

第五章 交易限制和適用費率

第十七條 預約申購費率和各支付渠道的申購費率一致，交易限制與各基金申購交易限制一致；預約轉換費率和各支付渠道的轉換費率一致，交易限制和各基金轉換限制一致；預約贖回費率和各支付渠道的贖回費率一致，交易限制和各基金贖回限制一致；

第十八條 預約贖回：目前僅限對贖回日期有特殊限制的理財產品，不適用于其他基金。

第六章 附則

第十九條 本規則從發布之日起生效。我公司保留本規則的解釋權，并有權根據實際情況對本規則做出修改。

 

 

建信基金管理有限責任公司

二零一二年十月